Raffaele GaldelliConsulente Finanziario Indipendente
Aiuto risparmiatori e investitori a cogliere le migliori opportunità in ambito finanziario, assicurativo e previdenziale, lavorando nell’esclusivo interesse del cliente.
Consulente Finanziario Indipendente
Aiuto risparmiatori e investitori a cogliere le migliori opportunità in ambito finanziario, assicurativo e previdenziale, lavorando nell’esclusivo interesse del cliente.
Servizi di consulenza finanziaria
I miei servizi sono mirati a far crescere i miei clienti finanziariamente in maniera strategica ed efficace.
Che si tratti di risparmiatori o investitori posso affiancarti consigliandoti i migliori prodotti finanziari studiando piani personalizzati e flessibili.
Testimonianze
Ecco cosa dice chi ha lavorato con me
"Il mio rapporto di consulenza finanziaria con Raffaele è iniziato circa due anni fa. In lui ho trovato la persona giusta a cui affidarsi per la gestione dei miei investimenti.Raffaele ha dimostrato grandi doti professionali, sempre disponibile a spiegare in maniera semplice la ragione degli investimenti consigliati. Sempre attento al cliente ed alla sua educazione finanziaria".
Prof. Ezio Bartocci
Professore universitario al Politecnico di Vienna
"Ho avuto i primi contatti col Dott. Galdelli Raffaele di TM&Partners a Febbraio 2022. Mi ha consigliato di analizzare il mio portafoglio d’investimento che detenevo presso una Banca tradizionale.Subito, a seguito dell’analisi, mi ha fatto notare le criticità legate agli alti costi ed all’ elevato grado di rischio, non adeguato al questionario Mifid che abbiamo compilato insieme con cura.Sono stato guidato nella ristrutturazione del mio portafoglio con supporto totale via Skype e sono riuscito a sistemare la mia situazione finanziaria.Mi ritengo molto soddisfatto e raccomando chi si trova nella mia situazione di rivolgersi al Dott. Galdelli ed alla sua Società che opera con estrema diligenza e soprattutto agisce nell’interesse del cliente a differenza dei promotori delle Banche che cercano di vendere prodotti con alti costi di acquisto e di gestione.".
Carlo Colabruni
Pensionato dell’Esercito Italiano
"Raffaele è una persona seria, precisa, disponibile e competente".
Marco Coacci
Impiegato commerciale
"Ho richiesto a Raffaele una consulenza sulla gestione dei miei risparmi perché ero insoddisfatto di quella che mi era stata proposta dalla mia banca sotto vari aspetti.Ho provato anche a fare una gestione in autonomia ma grazie all’aiuto di Raffaele che ha evidenziato le criticità delle mie scelte, ho potuto costruire un portafoglio in linea con i miei obiettivi finanziari evitando rischi altissimi per i miei soldi".
Andrea Molinari
Ingegnere informatico
"Sono oramai due anni da quando ci siamo affidati a Raffaele per la gestione patrimoniale familiare. Raffaele è competente e ti sa accompagnare alla scelta migliore seguendo, o meglio aiutandoti, a definire i tuoi obiettivi nella gestione patrimoniale in massima trasparenza".
Jacopo Guazzarotti
I miei valori
Credo in un’etica professionale a servizio del cliente…..
Indipendenza
Nessun conflitto d’interesse con banche né con nessun altro intermediario finanziario.
Professionalità
Oltre 15 anni di esperienza nel settore e partnership con professionisti certificati e di assoluto livello.
Trasparenza
Assoluta consapevolezza da parte del cliente del costo del servizio ottenuto.
FAQ
Cos’ è la consulenza finanziaria indipendente?
E’ un servizio che si basa su una corretta pianificazione finanziaria in linea con l’orizzonte temporale ed il profilo di rischio del cliente; da qui, si costruisce una strategia d’investimento che miri ad ottimizzare il profitto. La consulenza può riguardare anche la previdenza complementare, le polizze assicurative ed i finanziamenti.
Ho capito che siete pagati direttamente dal cliente, ma quanto mi costa?
Il primo incontro è sempre conoscitivo e non costa nulla. Dopo aver capito cosa possiamo fare insieme, ti darò una serie di opzioni e valuterai in autonomia se andare avanti o meno.
Ma che differenza c’è con il consulente/promotore della Banca?
La più grande differenza è l’assenza di conflitto d’interesse e come si viene pagati. Il consulente indipendente viene pagato dal cliente con una parcella concordata; il consulente/promotore attraverso provvigioni che gli vengono retrocesse dalla vendita e dal mantenimento di prodotti finanziari. Più i costi dei prodotti sono alti maggiore è il profitto per la Banca.
Perché dovrei rivolgermi ad un consulente finanziario indipendente quando posso andare in Banca e non pagare nulla?
Nella finanza, come in tutti i settori, non esistono pasti gratis. Anzi, se non conosci quello che stai pagando annualmente per i tuoi prodotti/servizio probabilmente stai pagando troppo, altrimenti sarebbe stato trasparente, non credi?
Io ho guadagnato bene dai miei investimenti con il mio promotore, perché dovrei richiedere una vostra consulenza?
Quasi tutti i portafogli d’investimento analizzati presentano: costi di gestione troppo alti, un rischio elevato rispetto alla propensione del cliente, un insieme di prodotti (asset allocation) assolutamente non coerenti tra loro. Queste tre criticità possono portarti grosse perdite finanziarie nel tempo.
“Le analisi del sangue non si fanno solo quando si sta male, ma costantemente nel tempo”.
Mi piacerebbe ma non credo di avere un patrimonio così importante da potermi permettere un consulente indipendente…
Abbiamo tre tipi di consulenza: consulenza spot, consulenza finanziaria e consulenza patrimoniale che possono adattarsi a tutte le casistiche, anzi sono molto attento nell’aiutare tutti quelli con cui ho il piacere di confrontarmi.
Devo cambiare Banca se diventassi un tuo cliente?
La Banca ti permette di acquistare gli strumenti che ti raccomandiamo e quindi non è necessario cambiarla. Come non è necessario “spostare” tutto il patrimonio investito dal tuo attuale consulente. Quando diventerai cliente si comincia un percorso insieme e sarai tu a valutare la bontà del servizio, senza nessun tipo di vincolo.